투자 초보 기본 ETF 투자법

최근 국내에 큰 유동성으로 인해 많은 주린이가 유입된걸로 암

그들을 위해 작성함

자본주의시장에서 재테크는 필수적으로 해야하며 아래의 방식은 상위 1프로의 재테크방식이라고 자부함

올바르지 못한 투자방법으로 투자를하게되면 운이 좋다면 일시적으로 많이 벌수는 있지만

그거 이상으로 큰손실을 안고 시장을 떠나는게 대부분이니

올바른 투자방법을 익히고 장기간 시장과 함께하길 기원함

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1. etf란
주식처럼 증권사를통해 사고팔수 있는 펀드(펀드는 쩐주의 돈을 대신 투자해주는 개념)
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2. 왜 etf에 투자해야될까
아래에서 추천할 초대형 etf들은 연평균수익률이 10이상이지만 개인은 연평균 수익률이 1프로임

물론 실제로 추세선을 잘그리고 종목, 시황분석을 잘해서 잘버는 분들도 계시지만 극히 일부라고 생각함

주식 하루이틀할꺼아니면 무조건 etf에 투자하는걸 추천함

추천할 기술주 etf는 10년간 7배가 올랐지만

개별주로(특히단타) 10년간 7배를 먹은사람은 매우 드물다고 확신함

앞으로도 상승할꺼냐고?

나 어렷을적 새콤달콤은 100원이었음 수요가 있는 모든 자산은 장기적으로 봤을때 올라감

인건비가 올라가고 아이폰 가격이 올라가고 테슬라가 비싸지고 반도체가격이 올라간다면 per이 낮아지고 주가는 상승한다고 생각함

단 아무리 대기업이라도 기업은 망할수가 있고 개별주는 주가가 빠졌을때 추가매수를 하기 무서워질수가 있음

그러나 지수추종 etf는 해당기업에 소액만 투자해놨고 도태되면 투자하지 않게 되므로 개별주보다 안전함

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3. etf종류
크게 액티브펀드와 패시브펀드로 나뉨

액티브펀드는 쩐주의 돈을 펀드매니저가 자기 기준에 맞게 사고파는펀드이며

패시브펀드는 일정한 기준에 맞춰서 개인의 판단, 감정없이 운용되는 펀드를 말함

2010년 중후반 가장 핫했던 액티브펀드를 뽑으라면 테슬라에 크게 베팅해서 엄청난 수익을 거둔 캐서린우드(돈나무)의 arkk임
그러나 캐서린 우드는 전날 과음을 했는지 올해 3월 5개월간 3배가 넘게 오를 엔비디아를 고점이라며 모두 매도해버렸음

따라서 나는 액티브펀드보다 패시브펀드를 추천함
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4. etf추천
국내 etf는 하지 않으며(세계시장의 돈은 모조리 미국에 모이고 있음)
미국 etf인 qqq, voo, schd를 추천함
각각 나스닥100(나스닥에 상장된 기술주 100개에 투자), s&p500(standard and poors라는 신용평가기관에서 평가한 우량한 500개의 기업에 투자),
배당성장주(한주당 배당금이 일정하고 주가가만 오르면 배당률이 떨어지는데 같이 오르는 기업에 투자)를 모아놓은 etf임

왼쪽으로 갈수록 변동폭이 크고 오른쪽으로 갈수록 변동폭이 작고 배당을 많이주는 특징이 있음

나는 spy와 다른 배당성장주(vig->dgro)로 모아왔지만 지금은 voo와 schd를 더 추천함

qqq도 qqq대신 qqqm을 추천하지만 판단은 자유
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5. 매수방법
매달 적립식으로 2:2:1의 비율로 구매할것을 추천함(매달 50을 산다면 20 20 10을 나눠서 매수)

주식은 한번에 계좌를 키우게되면 하락시 mdd를 견디기 힘들어 손절하게 되는 경우가 많음 따라서 적립하는게 올바른 투자임

이제 매달 매수 비율을 정해야함

일반적으로 배당성장주는 기술주의 비중이 낮아 하락시 낙폭이 작은 특징이 있어서 평시에는 배당성장주를, 하락시에는 낙폭이 큰 qqq를 큰 비율로 매수하면되는데 아래의 방법으로 기준을 잡을것을 추천

2:2:1중에 spy는 항상 2의 비율로 사고 나머지 qqq와 schd중에 뭐를 2로 살지 정하면 됨

먼저 20 60 120 이동평균선 중에 하나를 선택 (숫자가 작을수록 공격적인 투자방식)

qqq의 주가가 내가정한 이평선 아래에 있다면 qqq:schd = 2:1로 아니라면 반대의 비율로 매수

투자를 오래하다보면 분배금(배당금)도 커지는데 같은비율로 투자하면 됨
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6. 매도방법
돈이 필요할때는 매도하지만
고점이라고 판단할때 매도하지는 않음
이유는 두가지임

1) 주가는 예측이 불가능함
추천한 etf의 차트를 보면 음봉보다 양봉이 훨씬 많음 내가 매도하면 다음날 오를확률이 훨씬높다고 판단하여 매도하지않음

2) 계좌상태
이 투자방식을 5년이상 지속하면 웬만한 하락이와도 계좌는 항상 플러스임
플러스 계좌는 지속적인 적립의 원동력임

물론 계속 투자하다보면 하루에 천만원씩 계좌가 줄어드는날이 올꺼임 그래도 절대 매도하지 않아야함

전액 매도하고 떨어지면 들어가려고 하면 귀신같이 상승하는게 주식임(수익금이 커지면 어마어마한 세금도 감당해야됨)
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7. 연금저축펀드 isa irp를 이용하고 싶은경우
절세혜택을 누리고 싶다면 위의 계좌를 사용하는걸 추천함
qqq -> ace 미국나스닥100
spy -> ace 미국s&p500
schd -> ace 미국 배당다우존스

irp에서 안전자산을 사라고하면 ace미국나스닥100채권혼합엑티브로 채우는걸 추천

tiger, ace, sol, kodex, kbstar 등 여러 운용사가 있는데

근본은 tiger이고 떠오르는 신성은 kbstar임

그러나 운용보수 안정성 상장기간 등을 고려했을때 ace가 장기적으로 잘한다는 생각이 들어 추천했지만 뭘로 하든 상관없음
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8. 마음가짐
개인투자자의 연평균 수익률은 1프로임

아무리 게임을 잘해봐야 프로게이머를 못이기고 축구를 잘해봐야 축구선수보다 못함

기관은 개미돈을 털어먹는게 직업이기에 돈을 딸려면 기관을 이겨야함

지식없이 투자하는 개인은 투자기간이 길어지면 절대 기관을 이길수 없음

그러나 기관도 장기적으로 s&p500 인덱스펀드를 이기지 못함(워렌버핏과 헤지펀드의 일화를 검색해보세요)

아무리 fomo가 오더라도 이를 명심하면서 적립하면 됨

옆동네 테슬라가 20프로가 오르더라도 qqq spy로 먹고있다는 마인드를 가져야함

절대 적립투자금액을 매도하고 들어가서는 안됨

내가 들어가고 싶다고 생각이 드는건 대부분 기관이 꼬실때라는걸 명심해야함
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9. 그외 다른 etf들을 '추가로' 담는 사람들에게
나스닥100 외에 추가로 다른 기술주(vgt, xlk)를 담는 경우도 있고

s&p500 외에 추가로 러셀, 다우, 모든주식(vti) 및 vtv, vug등을 담는 경우도 있음

또한 다양한 섹터의 etf를 추가로 담는 경우도 많음(반도체, 헬스케어, 인프라, 클라우드, 사이버보안, 로봇 등)

모으는건 상관없지만 개인적으로 모으지 않는걸 추천함

어느정도 모아가다보면 s&p500이나 나스닥에 특정 섹터가 밀리는 경우가 나옴

이 etf선택은 잘못된것 같아.. 라고 매도후 다른곳에 넣는순간 매도한 etf가 귀신처럼 상승하는 모습을 보임

건강한 시장은 섹터가 순환하는 경우가 많은데 주도섹터가 시장을 상승시켰을때, 오르지 못한 etf를 파는모습을 너무 많이 봐왔음

그걸 방지하고자 그냥 추천하질 않음 어차피 spy로 다 먹고있다고 생각하면 됨

그나마 개인적으로 추천하는 섹터가 있다면 반도체임

과거에도 반도체 지수를 추종하는 soxx가 있긴 했지만 운용보수가 높다 판단해 매수하지 않았지만 2021년 인베스코에서 soxq를 저렴한 운용보수로 출시했음

반도체는 미래의 필수소비재에 가깝다고 판단해 나쁘지 않다고 생각함

qqq보다 수익률과 하락폭 모두 큰 etf이니 하이리스크 하이리턴을 원하시는 분들께 추천함

그외에는 미국에 핵이 떨어질것을 대비해 미국헷지 vea, inda 정도를 추천함

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이것만 하라고는 안함 주식 한참하다보면 당연히 다른거 하고싶어짐

다른거하고싶으면 계좌의 10프로 이하의 금액으로 스윙투자할것을 추천함
(분할매수, 추세선 하단 매수, 장기하락추세선 상승 돌파시매수, 섹터순환매수, rsi박살매수, 장기이평선역배열매수, 5일이평선위에서 추격 매수 금지, 장대음봉 + 거래량 매도, 하락장악시 매도) 등등등 개인 매수매도원칙을 가지고 개별주나 레버리지를 섞어보것을 추천함

단 개별주는 하락시 대처가 힘들어지고, 기업에 의심이 가면서 물타기 힘들어지는 시점이 무조건 오게되있음.. 그러다 본전오면 도망... 연평균수익률 1프로의 이유. 스윙은 손절할 각오나 30프로빠져도 물탈 확신있는 종목으로만 하는걸 추천

나는 개별주보다는 현금비중을 확보해 과대낙폭, 공포구간에서 qld tqqq를 적립을 즐기는편